Банковские учреждения могут заблокировать карты клиентов по целому ряду причин, среди которых слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция. В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета.
Читайте также: Приватбанк ввел лимит поступлений на банковские счета до 30 тысяч гривен для ФЛП
"Опасными" могут посчитать:
- клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
- тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
- тех, с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
- клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
- клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:
- объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
- постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
- клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
Читайте также: Чьи банковские счета могут арестовывать автоматически?